JPMorgan Chase & Co (JPM) מול Bank of America Corp (BAC) - השוואת מניות
עמוד השוואה בין JPMorgan Chase & Co (JPM) ל-Bank of America Corp (BAC).
JPMorgan Chase & Co (JPM): JPMorgan Chase & Co (JPM) פועל בענף הבנקאות הרשומה בארצות הברית. הבנק הוא למעשה מכונה להמרת פיקדונות לאשראי, ואיכותו נמדדת ביכולת לתמחר סיכון אשראי נכון לאורך מחזור כלכלי שלם. בנק מרוויח כשהוא מלווה בזול ומלווה ביוקר, תוך שמירה על איכות הלווים. בסביבת ריבית עולה ההכנסות מריבית נוטות לגדול, אך יחד איתן גדל גם סיכון האשראי כי לווים מתקשים לעמוד בהחזרים.
Bank of America Corp (BAC): Bank of America Corp (BAC) פועל בענף הבנקאות הרשומה בארצות הברית. הבנק הוא למעשה מכונה להמרת פיקדונות לאשראי, ואיכותו נמדדת ביכולת לתמחר סיכון אשראי נכון לאורך מחזור כלכלי שלם. ההכנסה העיקרית של בנק היא ריבית נטו: ההפרש בין תשואת תיק האשראי לעלות המקורות. לצד זה פועלות הכנסות מעמלות, כרטיסי אשראי, ייעוץ וניהול נכסים. בדיקת התמהיל בין הכנסה מריבית להכנסה מעמלות מספרת על יציבות המודל של Bank of America Corp.
הטבלה האינטראקטיבית מציגה נתונים כשהם זמינים מהמקור. N/A מציין נתון חסר, ולא ערך אפס. יש לבדוק את תקופת הדיווח, המטבע ומועד המחיר לפני השוואת הערכים.
המידע בדף הוא חינוכי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או המלצה לפעולה בנייר ערך.
ג'יי.פי מורגן מול בנק אוף אמריקה: נתוני הדוח השנתי האחרון
ההשוואה בין ג'יי.פי מורגן (JPM) לבנק אוף אמריקה (BAC) מבוססת על הדוח השנתי האחרון שכל חברה הגישה ל-SEC. הטבלה מציגה את הנתונים זה לצד זה, ומתחתיה מה הם אומרים ומה הם לא אומרים.
| נתון | ג'יי.פי מורגן (JPM) | בנק אוף אמריקה (BAC) |
|---|---|---|
| תקופת הדוח | שנה שהסתיימה ב-31.12.2025 (10-K) | שנה שהסתיימה ב-31.12.2025 (10-K) |
| הכנסות | 182.4 מיליארד דולר | 113.1 מיליארד דולר |
| שינוי בהכנסות לעומת השנה הקודמת | 2.8% | 11.0% |
| רווח (הפסד) נקי | 57.0 מיליארד דולר | 30.5 מיליארד דולר |
| שיעור רווח נקי | 31.3% | 27.0% |
| רווח מדולל למניה (EPS) | 20.02 דולר | 3.81 דולר |
| תזרים מזומנים מפעילות שוטפת | מינוס 147.8 מיליארד דולר | 12.6 מיליארד דולר |
| תשואה על ההון (ROE) | 15.7% | 10.1% |
הנתונים מהדוח השנתי האחרון שכל חברה הגישה ל-SEC. שיעורי הרווח ותשואה על ההון הם חישוב שלנו מאותם מספרים.
מה המספרים אומרים
ההכנסות של ג'יי.פי מורגן בשנת הדוח האחרונה היו גדולות פי 1.6 מאלה של בנק אוף אמריקה (182.4 מיליארד דולר לעומת 113.1 מיליארד דולר).
ההכנסות של ג'יי.פי מורגן עלו ב-2.8% לעומת השנה הקודמת, וההכנסות של בנק אוף אמריקה עלו ב-11.0%.
שיעור הרווח הנקי של ג'יי.פי מורגן עמד על 31.3%, לעומת 27.0% אצל בנק אוף אמריקה.
למי מתאים כל פרופיל
מי שמחפש בעיקר צמיחה בהכנסות ימצא אצל בנק אוף אמריקה את הנתון החזק יותר בשנה האחרונה.
מי שמעדיף רווחיות גבוהה ימצא אצל ג'יי.פי מורגן שיעור רווח נקי גבוה יותר.
התיאור מבוסס על דוח שנתי אחד ואינו המלצה לקנות או למכור. לפני החלטה כדאי לבדוק כמה שנים של דוחות, את מכפיל הרווח ואת הפיזור בתיק כולו.
שאלות נפוצות
איזו חברה גדולה יותר, ג'יי.פי מורגן או בנק אוף אמריקה?
לפי ההכנסות בדוח השנתי האחרון, ג'יי.פי מורגן גדולה יותר: 182.4 מיליארד דולר אצל ג'יי.פי מורגן לעומת 113.1 מיליארד דולר אצל בנק אוף אמריקה.
למי שיעור רווח גבוה יותר, לג'יי.פי מורגן או לבנק אוף אמריקה?
שיעור הרווח הנקי של ג'יי.פי מורגן היה 31.3% ושל בנק אוף אמריקה 27.0%, לפי הדוח השנתי האחרון של כל אחת.
איזו חברה צמחה מהר יותר בשנה האחרונה, ג'יי.פי מורגן או בנק אוף אמריקה?
ההכנסות של ג'יי.פי מורגן עלו ב-2.8% וההכנסות של בנק אוף אמריקה עלו ב-11.0% לעומת השנה הקודמת.
מאיפה הנתונים בהשוואה?
מהדוחות השנתיים שהחברות הגישו לרשות ניירות הערך האמריקאית (SEC): ג'יי.פי מורגן ב-13.2.2026 ובנק אוף אמריקה ב-25.2.2026. הנתונים נשלפו ממאגר XBRL של ה-SEC ב-12.10.2026.
מקורות
- ג'יי.פי מורגן: דוח 10-K לשנה שהסתיימה ב-31.12.2025, הוגש ב-13.2.2026
- בנק אוף אמריקה: דוח 10-K לשנה שהסתיימה ב-31.12.2025, הוגש ב-25.2.2026
הנתונים לקוחים מהדוחות שהחברות הגישו לרשות ניירות הערך האמריקאית (SEC), כפי שהם מופיעים במאגרי XBRL ו-EDGAR. זה מידע לימודי ולא המלצת השקעה.