JPMorgan Chase & Co (JPM) מול Wells Fargo & Co (WFC) - השוואת מניות
עמוד השוואה בין JPMorgan Chase & Co (JPM) ל-Wells Fargo & Co (WFC).
JPMorgan Chase & Co (JPM): JPMorgan Chase & Co (JPM) פועל בענף הבנקאות הרשומה בארצות הברית. הבנק הוא למעשה מכונה להמרת פיקדונות לאשראי, ואיכותו נמדדת ביכולת לתמחר סיכון אשראי נכון לאורך מחזור כלכלי שלם. בנק מרוויח כשהוא מלווה בזול ומלווה ביוקר, תוך שמירה על איכות הלווים. בסביבת ריבית עולה ההכנסות מריבית נוטות לגדול, אך יחד איתן גדל גם סיכון האשראי כי לווים מתקשים לעמוד בהחזרים.
Wells Fargo & Co (WFC): Wells Fargo & Co (WFC) היא גוף בנקאי הרשומה בארצות הברית. בנקים מרוויחים בעיקר מהפער בין הריבית שהם גובים על הלוואות לריבית שהם משלמים על פיקדונות, ומהכנסות מעמלות ושירותים פיננסיים. ההכנסה העיקרית של בנק היא ריבית נטו: ההפרש בין תשואת תיק האשראי לעלות המקורות. לצד זה פועלות הכנסות מעמלות, כרטיסי אשראי, ייעוץ וניהול נכסים. בדיקת התמהיל בין הכנסה מריבית להכנסה מעמלות מספרת על יציבות המודל של Wells Fargo & Co.
הטבלה האינטראקטיבית מציגה נתונים כשהם זמינים מהמקור. N/A מציין נתון חסר, ולא ערך אפס. יש לבדוק את תקופת הדיווח, המטבע ומועד המחיר לפני השוואת הערכים.
המידע בדף הוא חינוכי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או המלצה לפעולה בנייר ערך.
ג'יי.פי מורגן מול וולס פארגו: נתוני הדוח השנתי האחרון
ההשוואה בין ג'יי.פי מורגן (JPM) לוולס פארגו (WFC) מבוססת על הדוח השנתי האחרון שכל חברה הגישה ל-SEC. הטבלה מציגה את הנתונים זה לצד זה, ומתחתיה מה הם אומרים ומה הם לא אומרים.
| נתון | ג'יי.פי מורגן (JPM) | וולס פארגו (WFC) |
|---|---|---|
| תקופת הדוח | שנה שהסתיימה ב-31.12.2025 (10-K) | שנה שהסתיימה ב-31.12.2025 (10-K) |
| הכנסות | 182.4 מיליארד דולר | 83.7 מיליארד דולר |
| שינוי בהכנסות לעומת השנה הקודמת | 2.8% | 1.7% |
| רווח (הפסד) נקי | 57.0 מיליארד דולר | 21.3 מיליארד דולר |
| שיעור רווח נקי | 31.3% | 25.5% |
| רווח מדולל למניה (EPS) | 20.02 דולר | 6.26 דולר |
| תזרים מזומנים מפעילות שוטפת | מינוס 147.8 מיליארד דולר | מינוס 19.0 מיליארד דולר |
| תשואה על ההון (ROE) | 15.7% | 11.8% |
הנתונים מהדוח השנתי האחרון שכל חברה הגישה ל-SEC. שיעורי הרווח ותשואה על ההון הם חישוב שלנו מאותם מספרים.
מה המספרים אומרים
ההכנסות של ג'יי.פי מורגן בשנת הדוח האחרונה היו גדולות פי 2.2 מאלה של וולס פארגו (182.4 מיליארד דולר לעומת 83.7 מיליארד דולר).
ההכנסות של ג'יי.פי מורגן עלו ב-2.8% לעומת השנה הקודמת, וההכנסות של וולס פארגו עלו ב-1.7%.
שיעור הרווח הנקי של ג'יי.פי מורגן עמד על 31.3%, לעומת 25.5% אצל וולס פארגו.
למי מתאים כל פרופיל
מי שמעדיף רווחיות גבוהה ימצא אצל ג'יי.פי מורגן שיעור רווח נקי גבוה יותר.
התיאור מבוסס על דוח שנתי אחד ואינו המלצה לקנות או למכור. לפני החלטה כדאי לבדוק כמה שנים של דוחות, את מכפיל הרווח ואת הפיזור בתיק כולו.
שאלות נפוצות
איזו חברה גדולה יותר, ג'יי.פי מורגן או וולס פארגו?
לפי ההכנסות בדוח השנתי האחרון, ג'יי.פי מורגן גדולה יותר: 182.4 מיליארד דולר אצל ג'יי.פי מורגן לעומת 83.7 מיליארד דולר אצל וולס פארגו.
למי שיעור רווח גבוה יותר, לג'יי.פי מורגן או לוולס פארגו?
שיעור הרווח הנקי של ג'יי.פי מורגן היה 31.3% ושל וולס פארגו 25.5%, לפי הדוח השנתי האחרון של כל אחת.
איזו חברה צמחה מהר יותר בשנה האחרונה, ג'יי.פי מורגן או וולס פארגו?
ההכנסות של ג'יי.פי מורגן עלו ב-2.8% וההכנסות של וולס פארגו עלו ב-1.7% לעומת השנה הקודמת.
מאיפה הנתונים בהשוואה?
מהדוחות השנתיים שהחברות הגישו לרשות ניירות הערך האמריקאית (SEC): ג'יי.פי מורגן ב-13.2.2026 ווולס פארגו ב-24.2.2026. הנתונים נשלפו ממאגר XBRL של ה-SEC ב-12.10.2026.
מקורות
- ג'יי.פי מורגן: דוח 10-K לשנה שהסתיימה ב-31.12.2025, הוגש ב-13.2.2026
- וולס פארגו: דוח 10-K לשנה שהסתיימה ב-31.12.2025, הוגש ב-24.2.2026
הנתונים לקוחים מהדוחות שהחברות הגישו לרשות ניירות הערך האמריקאית (SEC), כפי שהם מופיעים במאגרי XBRL ו-EDGAR. זה מידע לימודי ולא המלצת השקעה.