גזר הדין
לפי ICLG, ב-11 בפברואר 2026 נגזר על Paxful Holdings, שמטה החברה שלה בדלאוור, קנס פלילי של 4 מיליון דולר:
- ההודאה: החברה הודתה בקשירת קשר להלבנת כספים, בהפעלת עסק להעברת כספים ללא רישיון ובהפרת חוק סודיות הבנקים (Bank Secrecy Act).
- הסכום: החברה הסכימה שעונש מתאים לפי העובדות הוא 112.5 מיליון דולר, אבל משרד המשפטים קבע שהיא יכולה לשלם רק 4 מיליון דולר.
- סך החשיפה: יחד עם קנס אזרחי נפרד של FinCEN, הרשות האמריקאית למאבק בפשיעה פיננסית, החשיפה הכספית הכוללת היא כ-7.5 מיליון דולר.
- שיתוף פעולה: החברה לא דיווחה מיוזמתה על העבירות, אבל קיבלה הקלה על שיתוף פעולה ועל צעדי תיקון.
מה עשתה הפלטפורמה
לפי מסמכי בית המשפט, כפי שדווחו ב-ICLG:
- היקף: בין ינואר 2017 לספטמבר 2019 עברו בפלטפורמה יותר מ-26.7 מיליון עסקאות, בשווי של כמעט 3 מיליארד דולר. ההכנסות של החברה מהן היו כמעט 29.7 מיליון דולר.
- Backpage: לפי התביעה, Paxful העבירה ביודעין כספים שקשורים ל-Backpage, אתר מודעות שנסגר ב-2018 אחרי שמפעיליו הודו ברווח מזנות. המייסדים כינו את הצמיחה שנבעה מכך "אפקט Backpage".
- בלי הכרת לקוח: החברה פרסמה את עצמה כפלטפורמה שלא דורשת אימות זהות (KYC), הציגה לגורמים חיצוניים מדיניות מזויפת למניעת הלבנת הון, ולא דיווחה על פעילות חשודה.
Paxful סגרה את השוק שלה באפריל 2023, ומאז היא בעיקר מסיימת את פעילותה ומטפלת בהליכי האכיפה. אחד המייסדים, ארתור שאבאק, הודה בעבר באי-קיום תוכנית יעילה למניעת הלבנת הון.
השיעור
- "יכולת תשלום": משרד המשפטים יכול להפחית קנס כשהחברה אינה מסוגלת לשלם. הפער בין 112.5 ל-4 מיליון משקף את מצבה הכספי של חברה שכבר הפסיקה לפעול, ולא הקלה בחומרת העבירות.
- KYC: פלטפורמה שמוכרת את עצמה כ"בלי אימות" מושכת גם פעילות פלילית, וזה הופך אותה לחשופה לאכיפה גם שנים אחרי.
המידע בכתבה מבוסס על ICLG ונועד ללמידה בלבד. הוא אינו ייעוץ השקעות.
