ההחלטה
לפי מסמך הפיקוח על הבנקים בבנק ישראל מ-25 במרץ 2026, ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים הטילה על בנק מזרחי טפחות עיצום כספי של 6.8 מיליון שקל לפי סעיף 14 לחוק איסור הלבנת הון.
- איך זה התגלה: בביקורת של הפיקוח על הבנקים בנושא איסור מימון טרור, שנערכה בינואר עד יוני 2023.
- ההליך: הבקשה להטלת העיצום הוגשה בפברואר 2025. הבנק הגיש טענות בכתב ונשמע בפני הוועדה ביולי ובנובמבר 2025.
- התקרה בחוק: עד 2.26 מיליון שקל לכל הפרה.
ההפרות והסכומים
| ההפרה | מה קרה | עיצום |
|---|---|---|
| בדיקה מול הרשימה (סעיף 13א) | העברות בשקלים מחו"ל שהגיעו דרך בנק ישראלי אחר לא נבדקו מול הרשימה | 700 אלף ש"ח |
| דיווח לפי גודל פעולה (סעיף 8) | עסקאות אשראי דוקומנטרי מול מדינות שבתוספת לצו לא דווחו, בגלל תקלה במערכת | 700 אלף ש"ח |
| דיווח על פעולות בלתי רגילות (סעיף 9) | 12 מקרים שלא דווחו | 3.45 מיליון ש"ח |
| הכרת הלקוח (סעיף 2א) | 37 מקרים שבהם השאלון לא שיקף את פעילות החשבון | 1.95 מיליון ש"ח |
מה הבנק טען ומה הוועדה קבעה
- טענות הבנק: פרשנות משפטית סבירה לגבי העברות דרך בנק מתווך, תקלה נקודתית שתוקנה ודווחה בדיעבד, ושיקול דעת סביר בזמן אמת.
- הוועדה: דחתה את הטענות וקבעה שהבנק הפר את כל הסעיפים. היא הפחיתה את הסכומים בזכות תיקון הליקויים ושיתוף הפעולה, וציינה שזו אינה ההפרה הראשונה של הבנק.
לפי ההחלטה, הוועדה סיווגה את ההפרות בדרגת חומרה בינונית או קלה. שתי קבוצות הפרות הוגדרו כמערכתיות.
איך לקרוא ידיעה כזו
- גודל יחסי: 6.8 מיליון שקל הם סכום קטן ביחס לרווחי בנק גדול. החשיבות היא בעיקר בממצאים על הבקרות.
- הכרת הלקוח: הבנקים מחויבים לעדכן את פרטי הלקוח לאורך הזמן, ולא רק בפתיחת החשבון. זו הסיבה שבנקים מבקשים מלקוחות לעדכן שאלונים.
- החלטות פומביות: בנק ישראל מפרסם את החלטות ועדת העיצומים, וכך אפשר לקרוא את הנימוקים המלאים.
המידע בכתבה מבוסס על החלטת ועדת העיצומים שפרסם בנק ישראל ונועד ללמידה בלבד. הוא אינו ייעוץ השקעות.
