שלב ראשון, בחירת ברוקר. אפשר לפתוח תיק בבנק הקיים שלך או בבית השקעות עצמאי. בית השקעות לרוב זול יותר בעמלות, הבנק נוח יותר לתפעול ראשוני. לפני שמחליטים, השוו עמלת קנייה, עמלת מינימום, ועמלת המרה למט״ח אם תרצו לסחור גם בארה״ב.
שלב שני, פתיחת חשבון. נדרשת תעודת זהות, אישור על מקור הכספים, וחתימה על מסמכי לקוח לפי חוק. תהליך מקוון לוקח 15 עד 30 דקות, ולפעמים פגישה קצרה. אחרי האישור מעבירים סכום ראשוני, אפילו כמה מאות שקלים, מהחשבון הרגיל לחשבון המסחר.
שלב שלישי, ביצוע ההשקעה הראשונה. למתחילים, ההמלצה החינוכית המקובלת היא להתחיל מקרן מחקה רחבה. מקלידים את שם הקרן או הסימול, בוחרים כמות יחידות, מבצעים פקודת קנייה בשוק. אחרי שהעסקה מבוצעת, רואים את ההחזקה בתיק. הצעד הקריטי שאף אחד לא מספר עליו, להגדיר הוראת קבע חודשית באותו סכום, וזה מה שהופך השקעה חד פעמית לבניית הון.
להעמיק בנושא
רוצים להבין השקעות לעומק?
הצטרפו להכשרה החינמית של Skills College — קורס וידאו מלא, ללא עלות.
להתחיל את ההכשרה החינמיתעודכן: 15 באוקטובר 2026. תוכן חינוכי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות אישי.