מס על השקעה ב-S&P 500 בישראל

1. מס רווחי הון: 25% משולם על הרווח במכירה. הפקדתם 100K, מכרתם ב-200K → מס 25% על 100K = 25K מס.

2. מס דיבידנד: 25% מנוכה אוטומטית מכל דיבידנד שמתקבל.

3. מס ירושה (ETF אמריקאי בלבד): עד 40% רלוונטי רק למי שקונה ETF אמריקאי ישירות (SPY, VOO). לא רלוונטי לקרנות ישראליות.

חשוב: המס משולם רק בעת מימוש! כל עוד לא מוכרים, אין חבות מס.

1. אל תמכרו בלי צורך — דחיית מימוש = דחיית מס = יותר ריבית דריבית 2. קיזוז הפסדים — הפסדים ניתנים לקיזוז כנגד רווחים באותה שנה 3. קרן השתלמות — רווחים פטורים ממס (עד תקרה) 4. קרן ישראלית — מונעת מס ירושה אמריקאי 5. תכנון ירושה — אם מחזיקים ETF אמריקאי בסכום גבוה, לשקול ייעוץ מס