לקנות מניות אמריקאיות בדולר או בשקלים דרך קרן מחקה?

כשמשקיעים ב-S&P 500 או נאסד״ק. יש שתי דרכים. (1) לקנות ETF אמריקאי כמו SPY/VOO/QQQ דרך ברוקר אמריקאי, בדולרים. (2) לקנות קרן ישראלית מחקה בבורסת תל אביב, בשקלים. שתיהן מחקות את אותו אינדקס.

היתרון של ETF אמריקאי: דמי ניהול נמוכים יותר (VOO ב-0.03% מול 0.2%-0.5% בקרן ישראלית). היתרון של קרן ישראלית: דיווח אוטומטי לרשות המסים, ללא חשיפה למס ירושה אמריקאי (Estate Tax. חל מעל 60,000$ לתושב זר), ללא חישובי מט״ח מסובכים, וללא צורך בטופס W-8BEN.

כלל אצבע מעשי: עד תיק של 500K ₪. קרן ישראלית מחקה. מעל זה. כדאי לבחון תיק היברידי או מעבר ל-UCITS איריות (CSPX/VUAA) שמעקפות את מס הירושה האמריקאי ועדיין נסחרות בדמי ניהול נמוכים.