מחשבון תשואה
חשבו תשואה נומינלית, שנתית מתואמת וריאלית (בניכוי אינפלציה) על כל השקעה.
איך זה עובד
מחשבון התשואה מחשב את הרווח (או ההפסד) מהשקעה על סמך מחיר קנייה, מחיר מכירה, כמות יחידות, משך ההחזקה ודיבידנדים שהתקבלו. הוא מציג את התשואה הכוללת, התשואה השנתית המתואמת (Annualized Return) והתשואה הריאלית.
התשואה השנתית המתואמת (CAGR) היא הדרך המדויקה ביותר להשוות בין השקעות שנמשכו תקופות שונות. היא מחשבת את התשואה ״כאילו״ הייתה אחידה בכל שנה.
התשואה הריאלית מנכה את השפעת האינפלציה מהתשואה הנומינלית. זהו מדד חשוב כי הוא מראה את הרווח ״האמיתי״ שלכם – כמה גדל כוח הקנייה שלכם, ולא רק הסכום המספרי.
דוגמאות
קנייה ב-100 ₪ ומכירה ב-150 ₪ אחרי 3 שנים
תשואה כוללת: 50%. תשואה שנתית מתואמת: 14.5%. אם האינפלציה הייתה 3% בשנה, התשואה הריאלית השנתית היא כ-11.2%.
100 מניות, קנייה ב-50 ₪ מכירה ב-80 ₪ + דיבידנדים
קנייה: 5,000 ₪, מכירה: 8,000 ₪, דיבידנדים: 600 ₪. תשואה כוללת: 72%. אם תקופת ההחזקה 5 שנים, התשואה השנתית המתואמת: 11.5%.
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין תשואה נומינלית לריאלית?
תשואה נומינלית היא הרווח באחוזים ללא התחשבות באינפלציה. תשואה ריאלית מנכה את האינפלציה ומראה את הרווח האמיתי מבחינת כוח קנייה.
מה זה תשואה שנתית מתואמת (CAGR)?
CAGR (Compound Annual Growth Rate) היא התשואה השנתית הממוצעת שהייתה נדרשת כדי להגיע מהשקעה מסוימת לתוצאה מסוימת בפרק זמן נתון. היא מתעלמת מתנודות בדרך.
למה חשוב לחשב תשואה ריאלית?
כי אינפלציה שוחקת את ערך הכסף. תשואה של 10% נומינלית עם אינפלציה של 5% שווה בפועל רק כ-5% ריאלית.
האם דיבידנדים נכללים בחישוב התשואה?
כן. המחשבון שלנו מאפשר להזין דיבידנדים שהתקבלו ומחשב אותם כחלק מהתשואה הכוללת (Total Return).
איך משווים בין השקעות שונות?
הדרך הטובה ביותר היא להשוות את התשואה השנתית המתואמת (CAGR) של כל השקעה. כך ניתן להשוות גם אם ההשקעות נמשכו תקופות שונות.
מחשבונים נוספים
עודכן: 2026-05-14. כלי חינוכי בלבד, אינו ייעוץ פיננסי.