מדד S&P 500
S&P 500 הוא מדד ייחוס של 500 חברות מובילות בסגמנט החברות הגדולות בארה״ב. הוא משוקלל לפי שווי שוק מותאם לסחורה לציבור ומשמש למדידת חלק גדול משוק המניות האמריקאי.
גרף S&P 500
מחשבון השקעה ב-S&P 500
תשואה שנתית ממוצעת: 10% (ממוצע היסטורי)
- הפקדות
- שווי תיק
מה זה מדד S&P 500?
S&P 500 הוא מדד מניות של S&P Dow Jones Indices שמודד 500 חברות מובילות בסגמנט החברות הגדולות בארצות הברית. הוא משמש מדד ייחוס מרכזי לביצועי שוק המניות האמריקאי.
המדד משוקלל לפי שווי שוק מותאם לסחורה לציבור (float-adjusted market capitalization), ולכן לחברות בעלות משקל גדול יותר יש השפעה גדולה יותר על תנועתו. לפי S&P Dow Jones Indices הוא מכסה בקירוב 80% משווי השוק הזמין בארה״ב.
איך המדד מחושב?
המדד משוקלל לפי שווי שוק (Market-Cap Weighted). כל חברה מקבלת משקל לפי שווי השוק שלה ביחס לסך כל החברות במדד.
קריטריונים לכניסה: המתודולוגיה הרשמית כוללת דרישות בין היתר לשיוך לשוק האמריקאי, שווי שוק מותאם, סחירות, סחורה לציבור ורווחיות. הספים משתנים לאורך זמן, ולכן המקור הקובע הוא המתודולוגיה העדכנית של S&P Dow Jones Indices.
10 החברות הגדולות במדד
| # | חברה | סקטור | משקל |
|---|---|---|---|
| 1 | Apple | טכנולוגיה | — |
| 2 | Microsoft | טכנולוגיה | — |
| 3 | Nvidia | טכנולוגיה | — |
| 4 | Amazon | צריכה / ענן | — |
| 5 | Alphabet (Google) | טכנולוגיה | — |
| 6 | Meta (Facebook) | טכנולוגיה | — |
| 7 | Berkshire Hathaway | פיננסים | — |
| 8 | Tesla | רכב / אנרגיה | — |
| 9 | Eli Lilly | בריאות | — |
| 10 | JPMorgan Chase | פיננסים | — |
תשואת S&P 500 לאורך ההיסטוריה
אין “תשואה ממוצעת” אחת בלי להגדיר תקופה וסוג תשואה. עברו למדריך הנתונים ההיסטוריים כדי להשוות Price Return מול Total Return ולראות תשואות לפי שנים.
| עשור | תשואה מצטברת | ממוצע שנתי |
|---|---|---|
| 1950s | עלייה של +257% | עלייה של +13.6% |
| 1960s | עלייה של +54% | עלייה של +4.4% |
| 1970s | עלייה של +17% | עלייה של +1.6% |
| 1980s | עלייה של +228% | עלייה של +12.6% |
| 1990s | עלייה של +316% | עלייה של +15.3% |
| 2000s | ירידה של −24% | ירידה של −2.7% |
| 2010s | עלייה של +190% | עלייה של +11.2% |
| 2020s | +85%+ | ~13%+ |
משברים והתאוששות
המדד חווה לאורך ההיסטוריה ירידות חדות ותקופות התאוששות באורכים שונים. טבלת העבר מתארת אירועים היסטוריים ואינה מבטיחה התאוששות בפרק זמן מסוים בעתיד.
| משבר | ירידה | התאוששות |
|---|---|---|
| בועת דוט-קום (2000) | ירידה של −49% | 7 שנים |
| משבר פיננסי (2008) | ירידה של −57% | 5.5 שנים |
| קורונה (2020) | ירידה של −34% | 5 חודשים |
| ירידות 2022 | ירידה של −25% | ~2 שנים |
דיבידנד במדד
חלק מחברות המדד מחלקות דיבידנדים. לכן חשוב להבדיל בין Price Return, שמודד את שינוי רמת המדד, לבין Total Return, שמביא בחשבון גם דיבידנדים בהנחת השקעה מחדש.
תשואת הדיבידנד והרכב החברות משתנים לאורך זמן; לנתון עדכני יש להסתמך על פרסומי S&P Dow Jones Indices או על מסמכי מוצר המעקב הספציפי.
איך משקיעים ב-S&P 500 מישראל?
1. הבינו שהמדד אינו מוצר: כדי לקבל חשיפה משתמשים בקרן סל, קרן מחקה או מוצר אחר שעוקב אחרי המדד.
2. השוו את המוצר עצמו: בדקו דמי ניהול, סטיית עקיבה, מטבע, מבנה משפטי, נזילות ומדיניות חלוקת דיבידנד.
3. בדקו מיסוי וסיכון: המיסוי והסיכונים יכולים להשתנות לפי המוצר, מקום הרישום, תושבות המשקיע ואופן ההחזקה. אין מוצר אחד שמתאים לכולם.
מס רווחי הון על S&P 500 בישראל
מיסוי מוצר שעוקב אחרי S&P 500 תלוי בסוג המוצר, מקום רישומו, תושבות המשקיע, סוג ההכנסה ואופן ההחזקה. לכן לא נכון להציג שיעור מס אחד ככלל לכל משקיע ולכל מוצר.
לפני פעולה בדקו את כללי המס העדכניים ואת מסמכי המוצר, ובמקרה הצורך היעזרו באיש מקצוע מוסמך. באתר יש מדריך נפרד למיסוי שוק ההון בישראל.
S&P 500 מול נאסד״ק
S&P 500 כולל 500 חברות מובילות בסגמנט החברות הגדולות בארה״ב ומפוזר על פני מגוון ענפים. Nasdaq-100 כולל 100 מהחברות הלא-פיננסיות הגדולות הרשומות בנאסד״ק ולכן נוטה להיות מרוכז יותר בחברות טכנולוגיה וצמיחה.
להשוואה מלאה של הרכב, חפיפה, ריכוז וסיכון עברו לעמוד הייעודי “S&P 500 מול Nasdaq-100”.
S&P 500 מול ת״א 125
S&P 500 ות״א 125 מייצגים שווקים, מטבעות והרכבים שונים. החזקה בשניהם יכולה לשנות את החשיפה הגיאוגרפית והמטבעית, אך אינה מבטיחה פיזור מספק או תשואה מסוימת.
השוואה נכונה בוחנת את הרכב המדדים, המשקלים, המטבע, מוצר המעקב והסיכון — ולא יחס הקצאה קבוע שמתאים כביכול לכולם.
מקורות ראשוניים
הרכב, משקלים ונתוני ביצועים משתנים לאורך זמן. במקרה של סתירה, פרסום המדד והמתודולוגיה הרשמיים הם המקור הקובע.
שאלות נפוצות על S&P 500
מדריכים מעמיקים על S&P 500
המשך הלמידה — מדריכים וכלים
תוכן זה פותח על ידי מכללת SKILLS — גוף לימודי המתמחה בהשקעות, חינוך פיננסי וקהילת משקיעים פעילה בישראל.
רוצים ללמוד להשקיע? היכנסו לקורס ההשקעות →
השלב הבא
המשיכו לחקור ולהעמיק את הידע הפיננסי שלכם
חדשות השוק
עדכונים שוטפים על מה שקורה עכשיו
מרכז הידע
הבינו את מה שאתם רואים
מחשבונים פיננסיים
תכננו את ההשקעות שלכם
מילון המושגים
לא בטוחים במונח? הכל כאן
התקינו את SKILLS על המסך
גישה מהירה לחדשות, ניתוחים ופיד פיננסי — בלחיצה אחת
S&P 500 – מדריכים וכלים
מדדים – כלים ומדריכים
מחשבון ריבית דריבית – כלים ומדריכים נוספים
מחשבון ריבית דריבית עם חישוב מס, אינפלציה ודמי ניהול
אחוז מתוך מספר, אחוז שינוי, הוספת אחוז והנחה
כמה שווה 100 דולר בשקלים? המרה מיידית ושער עדכני
מה זה ריבית דריבית ואיך היא עובדת?
חישוב תשואה של הפקדות חודשיות קבועות
מערכת המדריכים המלאה — המשך לקרוא
כל הנושאים מחוברים — לחצו כדי לעבור למדריך הבא