תכנון פיננסי
59 מדריכים בקטגוריה
תכנון פיננסי
מאמרים בנושאי תכנון כספי.
מענקים לעסקים בישראל: מי באמת נותן כסף ומה ההבדל בין מענק להלוואה
מפת המענקים לעסקים בישראל: רשות החדשנות, מרכז ההשקעות, מעוף, הלוואות בערבות מדינה ופיצויים, ואיך לא ליפול לעמלות מיותרות.
ניהול תזרים מזומנים לעסק קטן: איך להימנע מקריסה למרות רווחיות
איך עסק קטן רווחי נמנע מקריסה: מחזור מזומנים, הון חוזר ותחזית תזרים של 13 שבועות.
שינוי מסלול השקעה בפנסיה: איך עושים את זה ומתי כדאי
איך משנים מסלול השקעה בקרן הפנסיה, כמה זמן זה לוקח, מתי זה הגיוני ואילו טעויות עולות כסף.
מדד המחירים לצרכן והשפעתו על המשכנתא: איך להתגונן מפני התייקרות ההחזרים
חישוב מלא של משכנתא צמודה למדד מול לא צמודה על מיליון ₪, בשלושה תרחישי אינפלציה.
המדריך לביטוח אובדן כושר עבודה: הגנה על ההכנסה החודשית שלכם
איך עובד ביטוח אובדן כושר עבודה בישראל, מה יש בקרן הפנסיה ומה לבדוק לפני שמוסיפים פוליסה.
גירושין וכסף: איך מתחלקות הפנסיה והדירה
איך מחולקים פנסיה, דירה וחובות בגירושין בישראל, מה אומר חוק יחסי ממון ומה בודקים לפני שחותמים על הסכם.
מהי מפת הדרך הכלכלית לאדם צעיר בישראל
מפת דרך כלכלית לאדם צעיר בישראל: שישה שלבים מעשיים מהתזרים ועד ההון העצמי לדירה.
ניהול נזילות בעסק משפחתי: הפרדת הכיס הפרטי מהכיס העסקי
איך מפרידים כיס פרטי מעסקי בעסק משפחתי, כמה למשוך כל חודש וכמה עתודה להשאיר בעסק.
מה זה עצמאות כלכלית במספרים
עצמאות כלכלית במספרים: כלל ה-4% של בנגן, טבלת שיעורי משיכה, והשפעת הפנסיה, המס והמטבע על היעד של משק בית ישראלי.
מדריך להוצאת אזרחות זרה ככלי לשיפור תכנון המס הגלובלי שלכם
האם אזרחות זרה חוסכת מס: תושבות, חזקות ימים, מס יציאה ואזרחות אמריקאית.
המדריך המלא לביטוח דירה: ההבדל החיוני בין מבנה לתכולה
מבנה מול תכולה בביטוח דירה: מה כלול, ביטוח חסר, רעידת אדמה, נזקי מים ונזקי מלחמה.
איך זוג צריך לנהל חשבון משותף
שלושה מודלים לניהול כסף בזוגיות, איך מחלקים הוצאות כשהמשכורות שונות ומה צריך לדעת על חשבון משותף.
כמה כסף צריך לחסוך לפני חתונה
איך מחשבים כמה לחסוך לחתונה, כמה לסמוך על המתנות ואיפה לשמור את הכסף עד האירוע.
כמה פנסיה אקבל: איך בודקים בעשר דקות
איך לבדוק כמה פנסיה תקבלו, מה זה מקדם המרה, דוגמה בשקלים ומה עושים כשהקצבה הצפויה נמוכה מדי.
כמה חיסכון צריך בגיל 30, 40 ו־50: כלל אצבע שמתאים לישראל
כמה חיסכון צריך בכל גיל, איך להתאים את הכלל האמריקאי לפנסיה החובה בישראל ואיך בודקים את הסכום שלכם.
איך לא לאבד כסף בפנסיה בין עבודות
מה קורה לקרן הפנסיה כשעוזבים עבודה, ואיך שומרים על הביטוח, דמי הניהול והפיצויים.
איך בונים תוכנית כלכלית לשנה הקרובה
חמישה שלבים לבניית תוכנית כלכלית שנתית למשפחה, עם דוגמה בשקלים ורשימת בדיקות שנתיות שחוסכות כסף.
איך לבנות תוכנית יציאה ממירוץ המשכורת
תוכנית יציאה ממירוץ המשכורת במספרים: חישוב היעד, יציאה חלקית, מוצרים עם הטבות מס והסיכונים שכדאי לתכנן מראש.
איך בונים סדר עדיפויות כלכלי למשפחה צעירה
שישה שלבים לסדר עדיפויות כספי במשפחה צעירה, מתזרים וחובות ועד דירה, השקעה וחיסכון לילדים.
איך לבדוק אם הפנסיה שלי טובה
בדיקה עצמית של קרן הפנסיה בעזרת הדוח השנתי, הר הכסף ופנסיה נט, עם דוגמה להשפעת דמי הניהול.
הדרך לבדיקת דמי הניהול האמיתיים בקרן הפנסיה כולל הוצאות ניהול השקעות
מה נחשב דמי ניהול טובים בפנסיה, כמה הם עולים לאורך 35 שנה, מה הן הוצאות ניהול השקעות ואיך מורידים את העלות.
כיצד לבחור מסלול משכנתא: פריים מול קבועה לא צמודה במבט לעתיד
פריים מול קבועה לא צמודה: מה קרה ב-2022, דוגמה ב-400,000 ₪ ואיך בונים תמהיל משכנתא.
איך לבחור מסלול השקעה בקרן ההשתלמות בהתאם לגיל ולמטרה
בחירת מסלול השקעה בקרן השתלמות לפי מטרה ואופק, עם דוגמה מספרית וטעויות נפוצות.
איך לבדוק את כל הכסף האבוד שלי
איך מוצאים קופות פנסיה, גמל, השתלמות ופוליסות נשכחות, ומה עושים איתן אחרי שמצאתם.
איך לנהל כסף כשנולד ילד ראשון
תקציב חודשי לשנה הראשונה עם תינוק: דמי לידה, קצבאות, מעון, ציוד וביטוחים, עם דוגמה מספרית למשפחה.
איך לנהל כסף בגיל 30 עד 40
סדר עדיפויות כספי לגיל 30 עד 40: פנסיה, קרן השתלמות, משכנתא וחיסכון להשקעה, עם דוגמה מספרית למשפחה.
איך קוראים דוח פנסיה שנתי
מה בודקים בדוח הפנסיה השנתי, איך מזהים הפקדה חסרה ודמי ניהול גבוהים, ומה עושים עם זה.
צוואה: איך כותבים נכון כדי שהיא תעמוד במבחן
איך כותבים צוואה תקפה בישראל: ארבע הצורות שבחוק, טעויות שפוסלות צוואה, הפקדה ומה לא נכנס לצוואה.
צו ירושה: התהליך צעד אחר צעד, מההגשה ועד שחרור הכסף
מדריך מעשי לצו ירושה: מי היורשים לפי החוק, איך מגישים, כמה זמן זה לוקח ומה עושים אחרי שהצו ניתן.
העברה בין דורית של קרן השתלמות וניהול נכון של המוטבים
מה קורה לקרן השתלמות אחרי פטירה, מה גובר בין הוראת מוטבים לצוואה ואיך מעדכנים נכון.
העברת הון בין דורית: איך לתכנן ירושה ומתנות בצורה כלכלית חכמה
תכנון ירושה ומתנות בישראל: צוואה מול צו ירושה, סעיף 147 וטופסי מוטבים, ומיסוי מתנת דירה לילדים.
קופת גמל להשקעה או תיק השקעות עצמאי
ההבדלים בין קופת גמל להשקעה לתיק עצמאי במס, בעלויות ובגמישות, ולמי מתאים כל אחד.
האם כדאי לפתוח קופת גמל להשקעה לילד
כמה יצטבר בקופת גמל להשקעה לילד, איך ממוסה המשיכה, ומה ההבדל בין קופה על שם הילד לקופה על שם ההורה.
ייפוי כוח מתמשך: מה זה, למי זה מתאים ואיך עושים
מה זה ייפוי כוח מתמשך, מה ההבדל מאפוטרופסות, איך עורכים אותו ומה כדאי לכתוב בו כדי להגן על הכסף.
ביטוח סיעודי אחרי הרפורמה: מה השתנה ומה בודקים היום
מה השתנה בביטוח סיעודי אחרי הרפורמה, מה מכסה קופת החולים ומה בודקים לפני שמוסיפים או מבטלים פוליסה.
ניהול כספי ירושה: איך להפוך סכום חד פעמי למקור הכנסה
מדריך לניהול כספי ירושה: צעדים ראשונים, שיטת שלושת הסלים, מיסוי בישראל וטעויות נפוצות של יורשים.
ניהול כסף לנשים בפרק ב: תכנון פיננסי לקראת זוגיות חדשה
תכנון פיננסי לנשים לקראת זוגיות בפרק ב׳: הסכם ממון, ידועים בציבור, חשבון משותף ומוטבים בפנסיה.
קצבת זקנה מביטוח לאומי: כמה מקבלים, ממתי ואיך מגדילים
מי זכאי לקצבת זקנה מביטוח לאומי, ממתי משלמים אותה, מה קובע את הסכום ואיך תוספות ותק ודחייה מגדילות אותה.
מקדם המרה: המספר שקובע כמה פנסיה תקבלו בכל חודש
מה זה מקדם המרה בפנסיה, מה משפיע עליו, למה מקדם מובטח שווה כסף ואיך בודקים את המקדם שלכם.
פנסיה לעצמאיים: איך לחשב את ההפקדה המופקדת כדי למקסם הטבות מס
חובת הפנסיה לעצמאים, כמה כדאי להפקיד, איך עובדים הניכוי והזיכוי ודוגמה מספרית להחזר המס.
מה ההבדל בין קרן פנסיה קופת גמל וביטוח מנהלים
ההבדל בין ביטוח מנהלים, קרן פנסיה וקופת גמל לקצבה: כיסוי ביטוחי, דמי ניהול, מקדם מובטח ולמי מתאים כל מוצר.
איחוד קופות פנסיה בלי לאבד זכויות: מה בודקים לפני
איך מאחדים קופות פנסיה וגמל ישנות, מתי זה חוסך כסף ואילו זכויות אפשר לאבד בדרך.
פנסיה ומעבר לחו״ל: מה קורה לכסף שנשאר בישראל
מה קורה לקרן הפנסיה, לקרן ההשתלמות ולזכויות ביטוח לאומי כשעוברים לגור בחו״ל, ומה לבדוק לפני הרילוקיישן.
פרוטוקול העברת עושר בין דורות: איך להכין את הילדים לירושה גדולה
מדריך להורים: איך להכין את הילדים לירושה גדולה, מחינוך פיננסי ושיחות משפחתיות ועד צוואה, נאמנות והוגנות בין אחים.
גיל פרישה בישראל: טבלה לגברים ולנשים לפי שנת לידה
טבלת גיל פרישה לגברים ולנשים בישראל, מה ההבדל בין גיל פרישה לגיל 70, ומה המשמעות לפנסיה ולתכנון.
מדריך למשכנתא הפוכה: יתרונות וחסרונות לבני הגיל השלישי בישראל
איך עובדת משכנתא הפוכה, כמה כסף אפשר לקבל, מה המחיר האמיתי ליורשים ואילו חלופות כדאי לבדוק קודם.
האם כדאי לאחד קרנות פנסיה
מתי איחוד קרנות פנסיה חוסך דמי ניהול, מתי הוא עלול לעלות כסף, ואיך מבצעים ניוד בפועל.
האם כדאי לעבור למסלול מנייתי בפנסיה
מדריך להחלטה אם לעבור למסלול מנייתי בקרן הפנסיה, לפי גיל, אופק ואופי.
האם כדאי למשוך פיצויים
מתי משיכת פיצויים פטורה ממס, כמה היא עולה בחיסכון לפרישה, ומתי בכל זאת כדאי למשוך.
חישוב החזר לפי שפיצר מול קרן שווה: כך תבחרו את שיטת סילוק המשכנתא
חישוב מלא של שפיצר מול קרן שווה, מה החיסכון בריבית באמת אומר, ואיך לבחור שיטה לכל מסלול.
הלוואה בערבות מדינה לעסקים קטנים: איך זה עובד ומה מכינים
מדריך להלוואה בערבות מדינה לעסקים קטנים: מי הגופים, אילו מסלולים יש, כמה חוסכים בריבית ואילו מסמכים מכינים לפני ההגשה.
מה זה קרן השתלמות ולמה היא חשובה
כל מה שצריך לדעת על קרן השתלמות: הפקדות, נזילות, מסלולים, עצמאים, דמי ניהול והלוואות.
מה זה איזון אקטוארי בקרן פנסיה
הסבר על איזון אקטוארי בקרנות הפנסיה בישראל: איך הוא עובד, מה יוצר גירעון ואיך זה משפיע על הקצבה שלכם.
מה זה מסלול עוקב S&P 500 בפנסיה
מדריך למסלול עוקב S&P 500 בקרן הפנסיה: יתרונות, סיכונים, מס ומי מתאים לו.
מה זה קופת גמל להשקעה
המדריך המלא לקופת גמל להשקעה: מס, משיכה, קצבה, מסלולים, דמי ניהול והשוואה לחלופות.
מתי כדאי לעבור לעבודה כעצמאי: ניתוח כדאיות כלכלית ומיסויית למשכיר
ניתוח כלכלי ומיסויי של מעבר משכיר לעצמאי: עלות מעסיק, תעריף שעתי, פנסיה חובה, ביטוח לאומי, מע״מ ועוסק פטור מול מורשה.
איזה מסלול פנסיה מתאים לצעירים
מסלול תלוי גיל, מסלול מניות או מחקה מדד: מה מתאים לצעירים ומה עולה בחירה סולידית מדי.
מה עדיף למשוך קרן השתלמות או להשאיר אותה
מתי מושכים קרן השתלמות בלי מס, למה לרוב עדיף להשאיר אותה, ומה המס על משיכה לפני שש שנים.
פנסיה לנשים: למה הפער נוצר ואיך סוגרים אותו
למה פנסיה לנשים יוצאת נמוכה יותר, כמה שווה כל שנה בלי הפקדות, ואילו צעדים סוגרים את הפער לפני הפרישה.
רוצים ללמוד יותר לעומק?
מרכז הידע נותן בסיס והבנה. מי שרוצה ליווי מקצועי והעמקה אמיתית – מוזמן לבדוק התאמה לקורסים שלנו.
בדיקת התאמה לקורס שוק ההוןהבהרה: המידע באתר הוא תוכן לימודי בלבד ואינו מהווה ייעוץ השקעות או המלצה לקנות/למכור ניירות ערך.